ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
ГУ ЦБ России по г.Москве обращает внимание банков и
предприятий на то, что в последнее время отмечены обращения за
получением централизованных кредитов ЦБ на основании "пакета"
документов, вызывающего серьезные сомнения банковских
специалистов. В частности, к таким обращениям в адрес руководства
Центробанка, очень непрофессионально составленным по рекомендации
неких посредников, зачем-то были приложены, как "обязательные",
ряд документов (Устав, копии лицензий, балансы и др.), которые и
без того имеются в распоряжении ГУ. В ряде случаев авторы "пакета"
требуют от банков оборотный баланс. Однако для посторонних этот
баланс раскрывает деятельность банка. В то же время в "пакете" нет
необходимых данных, без которых вопрос вообще не рассматривается
ГУ. По мнению специалистов, за "посредников" себя пытаются
выдавать либо дилетанты, имеющие отдаленное представление о
банковском деле, либо лица, собирающие информацию о коммерческих
банках.
Упомянутые "пакеты" документов сопровождаются копиями писем
в высокие инстанции, а в некоторых случаях и письмами этих
инстанций в поддержку просителей.
Рекомендуем организациям или банкам, нуждающимся в
централизованном кредите, не обращаться к сомнительным
посредникам, а следовать правилам, установленным ЦБ (доведены до
всех банков телеграммой ЦБ86-93 от 26.05.93, а по Москве -
повторно - письмом ГУ 05-2-065-321 от 3.06.93). Вопросы выдачи
централизованных кредитов решаются только Главными управлениями ЦБ
по месту надзора за деятельностью банка и только с банком, а не с
его клиентом.
Ходатайство банка о предоставлении кредита за счет
централизованных ресурсов должно содержать экономическое
обоснование его суммы, цели и срока, график погашения, вид
обеспечения своевременного возврата средств, расчет соблюдения
банком установленных экономических нормативов с учетом возможной
выдачи кредита. ГУ ЦБ контролирует целевое использование кредита
банком и ссудозаемщиком. Следить за тем, чтобы заемщик использовал
кредит по назначению, должен и сам банк. Если же он не принимает
мер в случае отвлечения средств на цели, не предусмотренные
кредитным договором между ГУ и банком, ГУ ЦБ расторгает этот
договор с возвращением суммы кредита и процентов по нему.
2.07.93 г.
Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ России по г.Москве
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
РЯД МОСКОВСКИХ БАНКОВ ПО-ПРЕЖНЕМУ ИМЕЮТ ДЕБЕТОВОЕ САЛЬДО
ГУ ЦБ России по г.Москве информирует предприятия и граждан
московского региона о том, что соглаcно указанию ЦБ продолжается
применение санкций к банкам, имеющим длительное дебетовое сальдо
(т.е. израсходовавшим собственные денежные средства и фактически
работающим за счет средств ЦБ). Все поступления в адрес таких
банков направляются на погашение дебетового сальдо, и никакие
выплаты с их корсчетов не производятся.
По состоянию на 6 июля в Главном расчетно-кассовом центре
Москвы такая санкция применяется к следующим 16 банкам:
Прогрессбанк, Станкомехпромбанк, Экабанк, банк Ипотечного кредита,
Романток, Прагмабанк, МММ-банк, Инвестбизнесбанк,
Кредит-консенсус, Статус-кредит, филиалы банка "Гека" в Москве и
Зеленограде, НИКЗ, Русинвест, Изумрудный, Алеко, филиал
Холдингтембанка.
Т.е. за две недели с начала применения санкций к
банкам-нарушителям, из 22 банков, имевших дебетовое сальдо, шесть
сумели погасить его, и операции по их счетам возобновлены в полном
объеме (это Российский муниципальный банк, Рем-банк, СЕА-банк,
Стокбанк, Холдингтембанк, филиалы банка "Индустрия сервис"). Еще
два банка, ликвидировав дебетовое сальдо на 1-2 дня, затем вновь
попали в список "штрафников". ГУ ЦБ продолжит публиковать списки
банков, имеющих дебетовое сальдо.
Поскольку прекращение операций по счету банка затрагивает
интересы его клиентов, ГУ ЦБ по г.Москве применяет такую санкцию
только к тем банкам, которые имеют дебетовое сальдо в результате
собственной неосмотрительной кредитной политики, т.е. излишне
рискуют средствами вкладчиков и клиентов. Из списка "штрафников"
исключаются те банки, у которых временно образовалось дебетовое
сальдо по независящим от них причинам (например, сторнированы
средства, зачисленные по фальшивым платежным документам), или
которые имеют его менее 5 дней (тем самым дается время для
ликвидации дебетового сальдо). В этой связи утверждения
"экспертов" газеты "Коммерсант" о том, что такая санкция якобы
"согласуется с политикой ЦБ, направленной на ликвидацию банков",
не соответствует действительности. Для сведения "экспертов",
делающих такие выводы, сообщаем, что за полгода в Москве отозвана
лицензия всего у двух банков, а зарегистрировано 108 новых банков.
06.07.93г.
Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ по г.Москве
(тел. 237-86-93)
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
НЕСКОЛЬКО ПРЕДПРИЯТИЙ И ОРГАНИЗАЦИЙ ПОТЕРЯЛИ СВОИ ЧЕКОВЫЕ
ДЕНЕЖНЫЕ КНИЖКИ И ПЕЧАТИ
Главное управление Центрального банка России по г.Москве
информирует о том, что, по сообщению ряда коммерческих банков,
следующими предприятиями и организациями утеряны чековые денежные
книжки с неиспользованными чеками:
- Управлением Муниципального округа "Южное Измайлово", чеки
номер 009376-009400, 161151-161175, 871076-871100, 871411-871475,
194001-194025;
- ТОО Брокерской фирмой "Интерброк-Агро", чеки номер
111626-111650;
- крестьянским фермерским хозяйством "Сенной", чеки номер
780981-781000;
- ТОО "Горизонт-ф", чеки номер 824326-824350;
- Ассоциацией крестьянских хозяйств Джидинского района, чеки
номер 260251-260277.
Вышеуказанные чеки считаются недействительными и исполнению не
подлежат.
Кроме того, утеряны печати акционерного общества "Онега",
акционерного общества "Термис", частного предпринимателя Мартынова
В.И., частного предпринимателя Ефремова А.Л., у
производственно-коммерческого центра "Такт" похищена гербовая
печать и финансовые документы, содержащие образцы подписей и все
реквизиты предприятия.
Документы, заверенные указанными печатями, считаются
недействительными.
13.07.93
Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ России по г.Москве.
ОФИЦИАЛЬНОЕ СООБЩЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Пресс-служба Центрального Банка России информирует, что в
соответствии с Постановлением Совета Министров Правительства
Российской Федерации N 107 от 8 февраля 1993 года "О выпуске
государственных краткосрочных бескупонных облигаций 20 июля 1993
года на Московской Межбанковской валютной бирже состоится аукцион
по размещению третьего выпуска государственных краткосрочных
бескупоннных облигаций.
- Государственный регистрационный номер - 21003RMFS;
- Форма выпуска - безбумажная;
- Номинальная стоимость одной облигации - 100 тысяч рублей;
- Срок обращения - 3 месяца;
- Дата погашения облигации - 19 октября 1993 года.
Круг потенциальных владельцев - юридические лица Российской
Федерации.
Доходом от данной ценной бумаги является разница в ценах
покупки и погашения (покупки и продажи на вторичном рынке). Доход
налогом не облагается.
Операции по купле-продаже государственных краткосрочных
бескупонных облигаций будут производиться через официально
зарегистрированных дилеров Банка России:
Международная финансовая компания Инкомбанк
Промстройбанк А/О "Брок-Инвест-Сервис"
Банк "Восток-Запад" Мосбизнесбанк
Фирма "Церих" Россельхозбанк
Банк "Эффекткредит" Коопбанк "Единство"
Межкомбанк Диалогбанк
Международный Московский Банк Токобанк
Сбербанк Российской Федерации Кредитпромбанк
Российский брокерский дом Мостбанк
Тэпкобанк Уникомбанк
Банк "Санкт-Петербург" Конверсбанк
АвтоВАЗбанк Нефтехимбанк
14 июля 1993 г.
N10-10/42
Об аннулировании записей о регистрации уставов и отзыве лицензий
на совершение банковских операций у коммерческих банков
Пресс-служба Центрального банка Российской Федерации
информирует:
1. В связи с решением Собрания пайщиков коммерческого банка
"Магаданкредит" (г.Магадан) о прекращении деятельности банка,
руководствуясь статьями 15,18 "ж" и 22 Закона РСФСР "О банках и
банковской деятельности в РСФСР", Банк России принял решение
отозвать с 20 июля 1993 г. лицензию нр.1636 ри 31 марта 1992 г.на
совершение банковских операций коммерческого банка
"Магадан-кредит".
2. В связи с решением пайщиков коммерческого банка
"Щигрыкомбанк" (г. Щигры Курской области) о прекращении
деятельности банка в качестве самостоятельного в связи с
преобразованием его в филиал "Курскпромбанка" (г.Курск), решением
акционеров "Курскпромбанка" об открытии филиала на базе банка
"Щигрыкомбанк", руководствуясь статьями 15 и 22 Закона Российской
Федерации "О банках и банковской деятельности в РСФСР", Банк
России принял решение аннулировать запись о регистрации устава
коммерческого банка "Щигрыкомбанк" от 26.11.90 г. нр. 1009.
3. В связи с решением пайщиков коммерческого банка
"Невельбанк" (г.Невель Псковской области) о прекращении
деятельности банка как самостоятельного и преобразовании его в
филиал "Псковакобанка" (г.Псков), решением акционеров
"Псковакобанка" об открытии филиала в г.Невель, руководствуясь
статьями 15 и 22 Закона Российской Федерации "О банках и
банковской деятельности в РСФСР", Банк России принял решение
аннулировать запись о регистрации устава коммерческого банка
"Невельбанк" от 01.11.90 г. нр.666, отозвать лицензию на
совершение банковских операций от 28.11.91 г. нр.666.
4. В связи с решением учредителей коммерческого банка
"Белокуриха" (г.Белокуриха Алтайского края) о прекращении
деятельности банка как самостоятельного и преобразовании его в
филиал коммерческого банка "Алтайкредитпромбанк" (г.Барнаул),
решением пайщиков "Алтайкредитпромбанк" об открытии филиала в
г.Белокурихе, руководствуясь статьями 15 и 22 Закона Российской
Федерации "О банках и банковской деятельности в РСФСР", Банк
России принял решение аннулировать запись о регистрации устава
коммерческого банка "Белокуриха" от 30.06.92 г. нр.1940, отозвать
лицензию на совершение банковских операций от 28.09.92 г. 1940.
5. В связи с решением пайщиков коммерческого банка "Изьва"
(с.Ижма республики Коми) о прекращении деятельности банка как
самостоятельного и преобразовании его в филиал "Россельхозбанка",
решением "Россельхозбанка" об открытии своего филиала на базе
банка "Изьва", руководствуясь статьями 15 и 22 Закона Российской
Федерации "О банках и банковской деятельности в РСФСР", Банк
России принял решение аннулировать запись о регистрации устава
коммерческого банка "Изьва" от 29.11.90 г. нр. 1036.
6. В связи с решением пайщиков коммерческого банка "Ноулбанк"
(г.Новоульяновск Ульяновской области) о прекращении деятельности
банка как самостоятельного и преобразовании его в филиал
Поволжского регионального акционерного банка Внешней торговли
"Ульяновсквнешторгбанк" (г.Ульяновск), решением акционеров
"Ульяновсквнешторгбанк" об открытии филиала на базе "Ноулбанка",
руководствуясь статьями 15 и 22 Закона Российской Федерации "О
банке и банковской деятельности в РСФСР", Банк России принял
решение аннулировать запись о регистрации устава коммерческого
банка "Ноулбанк" от 07.11.90 г. нр.966.
7. В связи с решением собрания пайщиков коммерческого банка
"Детекс" (г.Махачкала) о прекращении деятельности банка в качестве
самостоятельного и преобразовании его в филиал акционерного банка
"Кавказский биржевой банк" (г.Махачкала), решением акционеров
"Кавказского биржевого банка2 об открытии филиала на базе банка
"Детекс", руководствуясь статьями 15 и 22 Закона Российской
Федерации "О банках и банковской деятельности в РСФСР", Банк
России принял решение аннулировать запись о регистрации устава
коммерческого банка "Детекс" от 21.05.92 г. нр. 1873.
14 июля 1993 г.
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
ДЕСЯТЬ МОСКОВСКИХ БАНКОВ ПОЛУЧИЛИ ВАЛЮТНЫЕ ЛИЦЕНЗИИ
Главное управление ЦБ России по г. Москве информирует предприятия,
организации и граждан московского региона о том, что в течение июня - первой
половины июля этого года Центробанком выданы лицензии на право проведения
операций с валютой десяти коммерческим банкам, действующим в столице.
Внутренние валютные лицензии (предусматривают осуществление операций
с валютой на территории Российской Федерации) выданы:
- Зеленоградскому АКБ "Зелак-банк";
- КБ "Нефтяной";
- АКБ развития профессионального бизнеса "ПРОБИЗНЕС-банк";
- инновационному КБ "Стройсевзапбанк".
Расширенные валютные лицензии (помимо операций, разрешенных внутрен-
ней валютной лицензией, дают право на установление корреспондентских отноше-
ний с шестью иностранными банками) выданы:
- КБ "Глобэкс";
- КБ "Кардбанк";
- региональному инвестиционному банку "Реинбанк";
- КБ "САМ-банк" (490-15-45);
- коммерческому банку рыбного хозяйства "Рыбхозбанк"(209-16-31);
- акционерному коммерческому банку "Опцион" (272-38-62).
Таким образом, число банков в Москве, имеющих различные виды валютных
лицензий ЦБ, достигло к настоящему времени 161.
16.07.93 Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ России по г. Москве
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ
ОБ ИЗМЕНЕНИИ НАЗВАНИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
Пресс-служба Центрального банка России информирует об изменении наз-
ваний следующих коммерческих (акционерных) банков:
--------------------------------------------------------------
Старое рег.N и Новое назван. Дата реги-
название дата рег. банка страции
--------------------------------------------------------------
1. Частный банк 1587 Коммерческий банк 06.05.93
Клинчаяна 10.10.91 "Калининградский
народный банк"
2. Кооперативный 542 Коммерческий банк 31.03.93
банк "Каспийско- 22.10.90 "Экспресс-банк"
Волжский"
3. Акционерный ком- 2180 АКВ "Русский 14.05.93
мерч.банк "Продоволь- 9.12.92 продовольствен-
ственный банк" ный банк"
4.Красноярский 2129 Красноярский 18.05.93
инновационный 23.10.92 акционерный
банк "Инкрасбанк" инновац.банк
"Инкрасбанк"
5.Коммерческий 1801 Коммерческий 19.04.93
дочерний банк 21.01.92 дочерний банк
"Идиговбанк" "Чайболсан"
6. Акционерный 2152 АКВ "Универсал 22.02.93
коммерческ.банк 6.11.92 Капитал Банк"
"Транс Капитал Банк"
--------------------------------------------------------------
Руководитель Пресс-службы
Центрального Банка России А.В.Ситнин
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
ОБ ИТОГАХ ОПЕРАЦИЙ С ОБЛИГАЦИЯМИ ВНУТРЕННЕГО ЗАЙМА 1991 ГОДА
В МОСКОВСКОМ УПРАВЛЕНИИ ЦБР
Главное управление Центрального Банка России по г.Москве сообщает, что
во втором квартале нынешнего года им было реализовано более 300 облигаций
государственного внутреннего республиканского займа 1991 года общей номина-
льной стоимостью 325 миллионов рублей.
Вместе с тем, за упомянутое время ГУ ЦБ РФ по г.Москве выкупило 1509
облигаций указанного займа у их владельцев общей номинальной стоимостью
1 миллиард 509 миллионов рублей - главным образом в "особую" неделю апреля
этого года (цены на облигации в этот период на эту неделю объявлялись и га-
рантировались заранее).
Операции с облигациями группы "АПРЕЛЬ" и "ОКТЯБРЬ", номинальной стоимо-
стью 100 тысяч, были начаты в августе 1992 года. Заем 1991 года содержит
ряд принципиальных отличий от предыдущих госзаймов. Облигации реализуются
только среди юридических лиц. Коммерческие банки, покупающие эти ценные бу-
маги, не создают резервов из прибыли под обесценение ценных бумаг. Доход по
облигациям этого займа не облагается налогом. Погашение займа и выплата до-
ходов по облигациям в размере 15 процентов годовых гарантируется Центробан-
ком. На этой неделе, с 19 по 22 июля, цены продажи и выкупа у них облигаций
займа 1991 года будут следующими:
- группа "АПРЕЛЬ": продажа - 37,8, выкуп - 36,5 процента к номиналу;
- группа "ОКТЯБРЬ": продажа - 45,9, выкуп - 44,6 процента к номиналу.
19.07.93. Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ РФ по г.Москве
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
ВЫЯВЛЕНЫ ФАЛЬШИВЫЕ БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ
Главное управление Центрального Банка России по г.Москве по просьбе
московского коммерческого банка "Интербизнесбанк" обращает внимание
предприятий, организаций и коммерческих банков столицы на то, что в
последнее время зафиксированы факты предъявления фальшивых гарантийных
писем по обеспечению кредита, поступающих от имени "Интербизнесбанка".
По информации этого банка, с декабря 1992 года "Интербизнесбанк"
гарантийных писем никому не выдавал. Тем не менее, недавно фальшивое
гарантийное письмо от его имени поступило в Алексеевский филиал
Уникомбанка на сумму 140 миллионов рублей от двух организаций, а также
в Медкомбанк "ВИТТА" (г.Уфа) на сумму 400 миллионов рублей. В фальшивках
использованы поддельные бланки и печать банка. Стоявшие на документах
подписи руководителей не соответствуют образцам.
В случае предъявления гарантий "Интербизнесбанка" рекомендуем
поставить его в известность (тел.331-72-00), а также, если гарантия
окажется фальшивой, сообщите об этом и в правоохранительные органы.
На днях ГУ ЦБ уже сообщал о появившихся поддельных гарантийных
письмах якобы от имени "Телебанка". В связи с участившимися случаями
предъявления подобных фальшивок с целью получения кредитов, московское
управление Центробанка рекомендует предприятиям и организациям получать
дополнительную информацию о гарантиях непосредственно из давшего ее
банка.
20.07.93 Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ России по г.Москве
СООБЩЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Об аннулировании записей о регистрации уставов и отзыве лицензий
на совершение банковских операций у коммерческих банков
Пресс-служба Центрального банка Российской Федерации информирует:
1. В связи с решением пайщиков кооперативного банка "Краснодаркооп-
банк" (г.Краснодар) о прекращении деятельности банка как самостоятельного и
преобразовании его в филиал акционерного общества "Промышленно-строительного
банка" (г.Санкт-Петербург), решением акционеров "Промышленностроительного
банка" об открытии филиала в г. Краснодаре, руководствуясь статьями 15 и 22
Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР", Банк России при-
нял решение аннулировать запись о регистрации устава кооперативного банка
"Краснодаркоопбанк"от 18.07.89 г. нр.137.
2. В связи с тем, что проверкой деятельности коммерческого банка "ИН-
ТЕР.КИБЭР.БАНК"(г.Москва) установлены грубые нарушения банковского законода-
тельства и нормативных указаний Банка России, а именно:
- осуществление банковской деятельности без лицензии на совершение
банковских операций;
- неисполнение предписаний Банка России ;
- предоставление недостоверной отчетности;
- несоблюдение установленных экономических нормативов;
- завершение финансового года с убытками.
Принимая во внимание, что своими действиями коммерческий банк "ИНТЕР.
КИБЭР БАНК" создает реальную угрозу интересам вкладчиков и кредиторов банка,
руководствуясь статьями 11,15, 22 Закона РСФСР "О банках и банковской дея-
тельности в РСФСР" и статьей 33 Закона РСФСР "О Центральном банке РСФСР
(Банке России)". Банк России принял решение прекратить осуществление бан-
ковских операций коммерческого банка "ИНТЕР.КИБЭР.БАНК". г.Москва (регистра-
ционный нр.1377 от 15 февраля 1991 г.) с 8 июля 1993 г.
В связи с отсутствием лицензии на совершение банковских операций
Главному Управлению Центрального банка Российской Федерации по Московской
области прекратить операции по корреспондентскому счету коммерческого банка
"ИНТЕР.КИБЭР.БАНК" с 8 июля 1993 г.
Возвратить коммерческому банку "ИНТЕР.КИБЭР.БАНК" средства, ранее пе-
речисленные им в фонд страхования депозитов и в фонд страхования коммерчес-
ких банков от банкротств в общей сумме 1913,3 тысяч рублей.
Главному управлению Центрального банка России по Московской области
сформировать ликвидационную комиссию и принять другие меры, предусмотренные
действующим законодательством. По окончании работы ликвидационной комиссии
Департаменту банковского надзора аннулировать запись о регистрации Устава
коммерческого банка "ИНТЕР.КИБЭР.БАНК".кого надзора аннулировать запись о
регистрации Устава коммерческого банка "ИНТЕР.КИБЭР.БАНК".
3. В связи с допущенными коммерческим банком "Московский коммерческий
банк ипотечного кредита" (г.Москва) серьезными нарушениями банковского зако-
нодательства и нормативных актов Банка России, осуществлением банковской де-
ятельности без лицензии на совершение банковских операций,подведением итогов
1992 года с убытками, руководствуясь статьями 11, 15, 22 Закона РСФСР "О
банках и банковской деятельности в РСФСР", статьей 33 Закона РСФСР "О Цент-
ральном банке РСФСР", Банк России принял решение прекратить осуществление
банковских операций коммерческого банка "Московский коммерческий банк ипо-
течного кредита" (регистрационный номер 1190 от 14 декабря 1990 г.) с 8 июля
1993 г.
В связи с отсутствием лицензии на совершение банковских операций
Главному управлению Центрального банка России по городу Москве прекратить
операции по корреспондентскому счету коммерческого банка "Московский коммер-
ческий банк ипотечного кредита" с 8 июля 1993 г.
Возвратить коммерческому банку "Московский коммерческий банк ипотеч-
ного кредита" средства, ранее перечисленные им в фонд страхования депозитов
и в фонд страхования коммерческих банков от банкротств.
Совету коммерческого банка "Московский коммерческий банк ипотечного
кредита" довести до сведения кредиторов банка данную информацию. А также
достичь соглашение с кредиторами банка относительно возможности ликвидации
банка на основании ст. 51 или ст. 4 Закона Российской Федерации "О несостоя-
тельности (банкротстве) предприятий" и принять другие меры, предусмотренные
этим Законом.
Главному управлению Центрального банка России по городу Москве при-
нять участие в работе ликвидационных органов, создаваемых в соответствии с
процедурами, предусмотренными Законом Российской Федерации "О несостоятель-
ности (банкротстве) предприятий". По окончании их работы Департаменту бан-
ковского надзора аннулировать запись о регистрации Устава коммерческого бан-
ка "Московский коммерческий банк ипотечного кредита".
Руководитель Пресс-службы А.В.Ситнин
Центрального банка России
20 июля 1993 г.
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
НАЧАТА ПРОВЕРКА ТОРГУЮЩИХ ЗА ВАЛЮТУ ОРГАНИЗАЦИЙ
Главное управление Центрального Банка России по г.Москве сообщает, что
в середине июля этого года им совместно с налоговыми, финансовыми и
правоохранительными органами начата проверка законности реализации товаров
(услуг) за иностранную валюту в столице.
В результате инспекции выяснилось, что ряд организаций нарушает порядок
валютной торговли. В частности, СП "Полюс-инжениринг" торгует товарами
российского производства, что является прямым нарушением инструкции ЦБ номер
28 от 20.01.92. Проверкой выявлено также, что одним из частых нарушений,
например, у СП "Флоранна" является несоблюдение условий, внесенных в
выданную Центробанком лицензию.
Во многих организациях, в частности, МКЦ "Надежда", торгующих за
иностранную валюту, бухгалтерская отчетность оформлена неправильно.
ГУ ЦБ России по г.Москве информирует, что к нарушителям предполагается
применить прежде всего такие санкции, как блокирование валютных счетов,
взыскание в пользу государства дохода, полученного от незаконной торговли
за валюту или торговли в нарушение условий выданной лицензии. Помимо этого,
к нарушителям будут применены и другие меры, предусмотренные валютным
законодательством России.
В ближайшее время планируется продолжить проверку на местах
правильности реализации товаров (услуг) за валюту.
20.07.93 Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ России по г.Москве
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
УТЕРЯНЫ И ПОХИЩЕНЫ: ЧЕКИ "РОССИЯ", ЧЕКОВЫЕ КНИЖКИ И ПЕЧАТИ
Главное управление Центрального банка России по г. Москве информирует
предприятия, организации и граждан Московского региона о том, что в связи
с утерей или хищением объявлены недействительными:
- чек и чековая карточка "Россия" номер 5129503 на сумму 23.215.500
рублей, выданный 29 июля 1992 года АБ "Инкомбанк" акционерному обществу
"Крона";
- чеки "Россия", серия АГ номер 8887976-8887978, выданные производст-
венно-коммерческой фирме "Онон" и утерянные получателем - Соль-илецким
соляным рудоуправлением Оренбургской области;
- денежная чековая книжка на имя частного предпринимателя Шулкина
Рудольфа Васильевича с неиспользованными чеками, номер 059082-059100,
выданная Глазовским филиалом Евроазиатского банка экономического развития;
- лимитированная чековая книжка с неиспользованными чеками номер
973129-973150, выданные Макарьевским комбанком колхозу "Восток";
- денежная чековая книжка с номера 198806 по 198850 и печать,
выданные "Московским Банком Реконструкции и Развития" товариществу с
ограниченной ответственностью "ДАРС" (после 08.06.93).
- печать, выданная КБ "Мурман" коммерческой фирме "Кострем";
- печать, выданная Началовским отделением Россельхозбанка Астраханской
области крестьянскому хозяйству "Рыбовод".
21.07.93 г. Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ России по г.Москве
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
ЗА ПЯТЬ МЕСЯЦЕВ ОСТАНОВЛЕНО ФАЛЬШИВЫХ ДОКУМЕНТОВ НА 136 МЛРД.РУБЛЕЙ
Главное управление ЦБ России по г. Москве обращает внимание коммерческих
банков, предприятий и организаций московского региона на продолжающиеся
попытки криминальных афер в финансовой сфере - за февраль-июнь с. г. в
расчетно-кассовых центрах ГУ ЦБ по г. Москве было пресечено 260 попыток
провода фальшивых документов на общую сумму более 136 млрд.рублей.
При этом преступники нередко пытаются использовать отдельных сотрудников
коммерческих банков города, имеющих пропуска в ГРКЦ, для осуществления своих
махинаций. Так, только на прошлой неделе в ГРКЦ при попытке внедрить в
документооборот фальшивые авизо из кавказского региона России на несколько
сот миллионов рублей были задержаны два представителя двух московских
коммерческих банков, в том числе один - главный бухгалтер. О происшедшем
уведомлено руководство упомянутых банков и правоохранительные органы. И, к
сожалению, такие случаи не единичны.
Всего же по фактам финансовых махинаций, сообщенным Главным управлением
ЦБ по г. Москве в ГУВД столицы, с августа 1992 года по настоящее время
возбуждено свыше 50 уголовных дел. По этим делам проходят фальшивые
документы на сумму более 35 млрд.рублей, две трети фальшивок - поддельные
кредитовые авизо.
Все эти махинации были пресечены в результате мер, принимаемых в ГУ ЦБ
по защите системы межбанковских расчетов от преступных элементов. Некоторые
из этих мер были с недовольством восприняты коммерческими банками, так как
это несколько ограничило для них свободу доступа в ГРКЦ. Однако, как
показывает практика, наведение порядка в этом вопросе оказывается далеко не
лишним.
С учетом продолжающихся попыток финансовых афер ГУ ЦБ также рекомендует
коммерческим банкам и предприятиям, получающим платежи от малознакомых
деловых партнеров, тщательно проверять реальность перечисления средств на
свои счета.
21.07.93 г. Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ России по г.Москве
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
СОЗДАНА ЛИКВИДАЦИОННАЯ КОМИССИЯ В БАНКЕ "ПЛАНЕТА-БАНК"
Главное управление Центрального банка России по г. Москве информирует
коммерческие банки, предприятия и население московского региона о том, что в
соответствии с распоряжением Центробанка проводятся мероприятия по прекраще-
нию деятельности коммерческого банка "Планета-банк". Как уже сообщалось, 16
июля с.г. ЦБ России на основании положений Закона Российской Федерации "О
банках и банковской деятельности в РСФСР" отозвал у этого банка лицензию на
совершение банковских операций в связи с допущенными нарушениями нормативных
актов и предписаний Банка России, а также предоставлением недостоверной
отчетности.
В соответствии с процедурой отзыва лицензии ГУ ЦБ предложил участникам
банка сформировать ликвидационную комиссию, а операции по корсчету банка в
РКЦ были ограничены только расчетами за товары (работы, услуги) клиентов
"Планета-банка", имеющих в нем свои счета.
К настоящему времени такая ликвидационная комиссия в составе представи-
телей самого банка, его учредителей, а также наблюдателя от ГУ ЦБ создана в
"Планете-банке" (тел.комиссии - 928-00-96). Эта комиссия уполномочена рас-
сматривать все претензии к банку, в том числе запросы клиентов по окончанию
в ближайшее время расчетно-кассового обслуживания и закрытию счетов в
"Планета-банке" в связи с его ликвидацией.
ГУ ЦБ по г.Москве обращает внимание учредителей и клиентов коммерческих
банков на то, что главной причиной ситуации, в результате которой была
отозвана лицензия "Планеты-банка", явилась утрата Советом учредителей этого
коммерческого банка контроля за деятельностью исполнительной структуры -
правления банка и его председателя. В этой связи следует напомнить, что
именно совет учредителей несет ответственность за судьбу банка и должен
направлять действия правления.
22.07.93 г. Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ по г.Москве
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИИ ПО Г.МОСКВЕ
МОСКОВСКОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦБ ПРИНИМАЕТ МЕРЫ К НОРМАЛИЗАЦИИ
СИТУАЦИИ С МЕТАЛЛИЧЕСКИМИ ДЕНЬГАМИ
Главное управление Центрального Банка России по г.Москве информирует,
что в хранилищах 12 расчетно-кассовых центров московского управления Центро-
банка имеется ДОСТАТОЧНОЕ количество разменной монеты для обеспечения нор-
мального денежного оборота в столице.
Однако уже на протяжении длительного времени торговые предприятия го-
рода либо существенно сокращали, либо вообще отказывались от заказа монеты в
коммерческих банках. В результате этих действий, точнее, бездействия, резко
сократились заявки коммерческих банков на получение разменной монеты в РКЦ
ГУ ЦБ РФ по г.Москве. Поэтому сейчас в магазинах и ощущается нехватка раз-
менной монеты нового и старого образца. Данная ситуация может обостриться в
связи с постепенным изъятием до 1 сентября банкнот образца 1961-1992 годов,
в соответствии с Указом Президента России номер 1107 от 26 июля 1993 года.
Московское управление Центробанка сообщает, что его расчетно-кассовые
центры готовы выделить необходимое количество металлических денег, в том
числе номиналом 1,5,10,20,50, 100 рублей, как через коммерческие банки, так
и непосредственно организациям и предприятиям, нуждающимся в разменных день-
гах. Кроме того, в течение августа, согласно упомянутому Указу, будут нахо-
диться в обращении купюры достоинством 1, 3, 5, 10 рублей выпуска 1961-1992
гг.
27.07.93 Отдел по связям с общественностью ГУ ЦБ России по г.Москве
|
