М О С К В А
М Э Р
Р А С П О Р Я Ж Е Н И Е
10 октября 1994 г. N 505-РМ
О СИСТЕМЕ ВВЕДЕНИЯ
ВЕКСЕЛЬНОГО КРЕДИТОВАНИЯ
В целях сокращения неплатежей в народном хозяйстве и реализации
в Москве положений постановления Правительства Российской Федера-
ции N 907 от 9 августа 1994 г. в части внедрения региональных ме-
ханизмов улучшения расчетов и использования вексельной формы рас-
четов:
1. Принять предложение Департамента финансов и Департамента
энергетики и энергосбережения о внедрении в практику вексельных
кредитов и векселей российских банков при расчетах бюджетных орга-
низаций за поставленную тепловую энергию и воду, выполненные рабо-
ты, оказанные услуги.
2. Утвердить:
- Основные положения порядка предоставления вексельных кредитов
(приложение N 1);
- форму Кредитного договора (приложение N 2);
- форму Договора о приобретении банком векселей (приложение
N 3);
- форму Гарантийного письма (приложение N 4).
3. Департаменту энергетики и энергосбережения (Лапир М.А.) сов-
местно с Департаментом финансов (Коростелев Ю.В.) при участии за-
интересованных коммерческих банков:
- определить порядок и форму оперативного взаимодействия и уче-
та намерений по привлечению вексельных кредитов;
- в декадный срок согласовать календарные графики привлечения
вексельных кредитов и замещения ими прямого бюджетного финансиро-
вания.
4. Контроль за исполнением распоряжения возложить на первого
заместителя премьера правительства Москвы К.Э. Буравлева.
Мэр Москвы
Ю.М. Лужков
Приложение N 1
к распоряжению мэра Москвы
от 10 октября 1994 г. N 505-РМ
ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ПОРЯДКА ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ
ВЕКСЕЛЬНЫХ КРЕДИТОВ
Общие положения
---------------
Настоящий Порядок регламентирует предоставление вексельных кре-
дитов уполномоченными банками правительства Москвы (далее по текс-
ту БАНКИ - КРЕДИТОРЫ) городским отраслевым органам управления -
департаментам, комитетам, главным управлениям (далее по тексту ОР-
ГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ) для финансирования организаций и учреждений, сос-
тоящих на бюджете и получающих бюджетную дотацию на основную дея-
тельность (далее по тексту ГОРОДСКИЕ СИСТЕМЫ).
Органы управления привлекают вексельные кредиты только тех бан-
ков - кредиторов, в которых находятся их бюджетные (и расчетные)
счета и чьи векселя принимаются к оплате соответствующими предпри-
ятиями (например, АО "Мосэнерго" и ГП "Мосгаз"), выполняющими ра-
боты и оказывающими услуги для городских систем (далее по тексту
ПРЕДПРИЯТИЯ), которые оплачиваются городскими системами за счет
бюджетного финансирования. В случае отказа предприятий принимать в
оплату векселя определенного банка - кредитора органы управления
могут обратиться за получением вексельного кредита в один из дру-
гих банков - кредиторов.
Для целей настоящего Порядка под вексельными кредитами понима-
ются кредиты, предоставляемые банками - кредиторами органам управ-
ления для приобретения простых векселей банков - кредиторов по их
номинальной стоимости, с целью обеспечения финансирования городс-
ких систем и использования при проведении расчетов городских сис-
тем с предприятиями.
Критерием определения лимита привлечения средств по вексельному
кредиту на определенные цели является объем расчетов с соответс-
твующими городскими системами в рамках сумм, предусмотренных для
этих целей бюджетными показателями. В любом случае сумма обяза-
тельств по вексельному кредиту на определенные цели, включая про-
центы за пользование кредитом, не должна превышать размер, предус-
мотренный для этих целей бюджетным финансированием.
Обращение простых срочных векселей регламентируется действующим
законодательством и внутренними положениями банков - эмитентов
векселей.
Оформление и обслуживание вексельного кредита
---------------------------------------------
В целях обеспечения единой кредитной политики городские системы
представляют в соответствующие органы управления заявки, содержа-
щие следующую информацию:
- назначение, получатели (предприятия) и объемы расчетов вексе-
лями банка - кредитора;
- гарантийные письма предприятий о готовности принимать в опла-
ту векселя определенного банка - кредитора по номиналу и в объемах
не ниже объема расчетов или без ограничения объема.
Органы управления на основе таких заявок определяют целесооб-
разность проведения расчетов с помощью векселей и согласовывают с
соответствующим банком - кредитором следующие условия вексельного
кредита:
- цель кредита;
- предполагаемый объем кредита;
- предполагаемые сроки кредита;
- предварительные процентные ставки.
Органы управления направляют на согласование в Департамент фи-
нансов правительства Москвы согласованные с банком - кредитором
условия предоставления вексельного кредита, подтвержденные письмом
о намерении банка - кредитора.
Соответственно Департамент финансов правительства Москвы пред-
ставляет в банк - кредитор следующую информацию:
- перечень получателей вексельных кредитов;
- суммы гарантированных правительством Москвы обязательств по
вексельным кредитам на каждого получателя кредита;
- сроки исполнения правительством Москвы своих обязательств по
гарантиям.
В обеспечение выполнения обязательств получателей вексельных
кредитов правительство Москвы предоставляет банкам - кредиторам
гарантийные письма по прилагаемой форме N 1. Гарантийные письма
подписываются первым заместителем премьера, курирующим соответ-
ствующую отрасль, и руководителем Департамента финансов правитель-
ства Москвы. Департамент финансов ведет регистрацию таких гаран-
тийных писем.
В обеспечение выданных правительством Москвы гарантийных писем
Департамент финансов открывает в банках - кредиторах счета брони-
рования бюджетных средств.
Наполнение счета бронирования бюджетных средств осуществляется
в пределах и за счет бюджетного финансирования, предусмотренного
на цели, под которые привлекался кредит.
Счета бронирования бюджетных средств функционируют в депозитном
режиме. Величина депозитных процентных ставок, условия их измене-
ния, а также порядок начисления и уплаты процентов по остаткам на
счета определяются соответствующим договором между Департаментом
финансов правительства Москвы и банком - кредитором, который может
быть составлен на основе типового депозитного договора банка.
Департамент финансов правительства Москвы не позднее чем за три
банковых дня до даты исполнения обязательств получателей вексель-
ного кредита по кредитному договору перечисляет сумму обязательст-
ва на счет соответствующего органа управления, который в сроки,
указанные в кредитном договоре, перечисляет банку - кредитору сум-
му обязательств.
Проведение расчетов
-------------------
Органы управления после приобретения векселей у банков - креди-
торов в соответствии с согласованными заявками городских систем
производят индоссамент (передаточную надпись) на приобретенных
векселях в пользу городских систем, которые, в свою очередь, для
выполнения расчетов с предприятиями производят на них индоссамент
в пользу предприятий. Предприятия, в свою очередь, представляют их
к оплате банку - эмитенту в соответствии с условиями векселей.
Контроль за соответствием индоссамента согласованным заявкам воз-
лагается на соответствующие органы управления.
Приложение N 2
к распоряжению мэра Москвы
от 10 октября 1994 г. N 505-РМ
КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР
г. Москва N ______________ __________________
Банк ___________________, именуемый в дальнейшем "БАНК", в лице
_________________________________________________________________,
действующего на основании ________, с одной стороны, и ___________
_________________________________________________________________,
именуем__ в дальнейшем "Заемщик" в лице _________________________,
действующего на основании ___________, с другой стороны, заключили
настоящий Договор о нижеследующем:
1. Предмет Договора
-------------------
1.1. БАНК предоставляет ЗАЕМЩИКУ кредит в сумме ___________( )
для приобретения простых Векселей БАНКА в соответствии с Договором
о приобретении векселей Банка N ____ от ______________.
2. Условия предоставления кредита
---------------------------------
2.1. Кредит предоставляется ЗАЕМЩИКУ на срок до _______ 19__ г.
после предоставления ЗАЕМЩИКОМ БАНКУ в обеспечение своевременности
возврата кредита гарантии правительства Москвы N _________________
от _________________________.
2.2. Проценты за предоставленный ЗАЕМЩИКУ кредит начисляются по
ставке __________ процентов годовых на сумму погашенных векселей и
по ставке __________ процентов годовых на сумму непогашенных век-
селей.
2.3. БАНК открывает ссудный счет N ________ с лимитом в размере
__________ после выполнения ЗАЕМЩИКОМ условий, указанных в п. 2.1.
2.4. За открытие судного счета и проведение операций по нему
ЗАЕМЩИК выплачивает БАНКУ плату из расчета __________ процентов за
каждый день с суммы ссудной задолженности в течение срока пользо-
вания ссудой.
2.5. Сроки погашения выданной ссуды: ____________ ____________
2.6. В случае досрочного возврата кредита ЗАЕМЩИК уплачивает
БАНКУ компенсацию в размере _______ процента от суммы возврата за
каждый день, остающийся до плановой даты возврата ссуды, указанной
в п. 2.1 настоящего Договора.
3. Ответственность ЗАЕМЩИКА
---------------------------
3.1. ЗАЕМЩИК уплачивает БАНКУ повышенные проценты с суммы за-
долженности:
(1) при несвоевременном погашении кредита - ___________ процен-
тов годовых;
(2) при несвоевременном перечислении процентов за пользование
кредитом - ___________ процентов годовых;
(3) при несвоевременном перечислении платы за операции по ссуд-
ному счету - __________ процентов за каждый день просрочки в тече-
ние срока пользования ссудой.
4. Условия расчетов
-------------------
4.1. Погашение кредита осуществляется с ________ счета ЗАЕМЩИКА
или со счета _ _______ бронирования бюджетных средств Департамента
финансов правительства Москвы в банке ___________________________.
4.2. Проценты по выданной ссуде начисляются ________ и на дату
возврата ссуды. Сумма процентов уплачивается БАНКУ платежным пору-
чением ЗАЕМЩИКА до ___ числа ________, за который производится на-
числение.
5. Юридические адреса и реквизиты Сторон
----------------------------------------
ЗАЕМЩИК: ______________________________________________________
БАНК: _________________________________________________________
6. Права Сторон
---------------
6.1. Банк имеет право:
(1) В одностороннем порядке производить изменение процентной
ставки, указанной в п. 2.1, и размера повышенных процентов, ука-
занных в п. 3.1, по настоящему Договору при условиях:
- принятия Правительством Российской Федерации или его органами
мер стабилизации денежного обращения;
- принятия Центральным Банком Российской Федерации решений по
изменению ставки процентов;
- изменений налогового законодательства, влияющих на деятель-
ность БАНКА.
При этом БАНК уведомляет ЗАЕМЩИКА об изменениях факсом, телек-
сом, телеграммой или заказным письмом с уведомлением о вручении.
(2) Требовать от ЗАЕМЩИКА сведения и документы, подтверждающие
целевое использование кредита.
(3) В случае возникновения просроченной задолженности по ссуде,
по процентам или плате за осуществление операций по ссудному сче-
ту:
- устанавливать контроль и блокировать проведение операций по
всем счетам ЗАЕМЩИКА в БАНКЕ и по мере поступления средств списы-
вать их в счет погашения просроченных платежей с учетом повышенных
процентов;
- в бесспорном порядке своим распоряжением конвертировать на
внутреннем рынке денежные средства ЗАЕМЩИКА по курсу и на услови-
ях, установленных БАНКОМ, и направлять полученные средства на по-
гашение задолженности ЗАЕМЩИКА по настоящему Договору с учетом по-
вышенных процентов, а в случае превышения полученных средств над
задолженностью ЗАЕМЩИКА по настоящему Договору направить остаток
средств на счет ЗАЕМЩИКА;
- предъявлять к бесспорному взысканию другое имущество ЗАЕМЩИ-
КА.
(4) В случае возникновения просроченной задолженности по ссуде,
процентам или плате за осуществление операций по ссудному счету
или невыполнения ЗАЕМЩИКОМ любого другого условия настоящего Дого-
вора потребовать от ЗАЕМЩИКА досрочного возврата ссуды и обяза-
тельств по ней в течение трех дней с даты возникновения просрочен-
ной задолженности. При этом БАНК извещает ЗАЕМЩИКА о своих требо-
ваниях факсом, телексом, телеграммой или заказным письмом с уве-
домлением о вручении.
(5) В удобной для него форме осуществлять проверки достовернос-
ти предоставляемых ЗАЕМЩИКОМ отчетных и плановых показателей его
хозяйственно - финансовой деятельности, а также требовать иные
данные, имеющие отношение к использованию кредитных средств.
6.2. ЗАЕМЩИК имеет право:
(1) Досрочно вернуть ссуду при выполнении следующих условий:
- не позднее 10 дней до возврата ссуды предупредить БАНК в
письменном виде;
- погасить БАНКУ задолженность по настоящему Договору.
(2) Передать свои права по настоящему Договору третьим лицам
при наличии письменного согласия БАНКА.
7. Обязанности Сторон
---------------------
7.1. БАНК обязан:
(1) Производить перечисление сумм в пределах установленного ли-
мита с данного ссудного счета по платежным документам ЗАЕМЩИКА,
соответствующим п. 7.2 (4).
(2) Зачислять денежные средства, поступающие в счет погашения
задолженности, в соответствии с условиями настоящего Договора и
"Положением о безналичных расчетах в РФ". Основанием для зачисле-
ния указанных средств служат выписки с лицевого счета ЗАЕМЩИКА и
платежные документы, оформленные в соответствующем порядке.
7.2. ЗАЕМЩИК обязан:
(1) Предоставить БАНКУ срочное обязательство или вексель на
сумму основного долга и процентов на дату возврата кредита.
(2) В течение трех дней с даты открытия ссудного счета пол-
ностью использовать сумму кредита.
(3) Использовать ссуду строго по целевому назначению в соот-
ветствии с п. 1.1 настоящего Договора.
(4) Предоставлять БАНКУ правильно оформленные платежные доку-
менты и приложения, необходимые для осуществления операций по сче-
там.
(5) Своевременно платить проценты за пользование ссудой и плату
за осуществление операций по ссудному счету согласно разделам 4, 8
и 9 настоящего Договора.
(6) При его реорганизации или ликвидации незамедлительно пога-
сить задолженность по ссуде независимо от срока ее погашения, ука-
занного в данном Договоре, с полной оплатой процентов и платы за
осуществление операций по ссудному счету, кроме тех случае, когда
реорганизуемое предприятие принимает на себя в течение пяти дней с
даты регистрации нового Устава обязательства по настоящему Догово-
ру.
(7) Предоставлять БАНКУ свой ежеквартальный баланс с отметкой
налоговой инспекции.
8. Порядок расчетов
-------------------
8.1. Отсчет срока по начислению процентов за пользование ссудой
и платы за осуществление операций по ссудному счету начинается с
даты образования задолженности по ссудному счету и заканчивается
датой погашения задолженности по нему.
9. Платежи
----------
9.1. Плата за осуществление операций по ссудному счету начисля-
ется одновременно с начислением процентов по ссуде и на дату воз-
врата ссуды. Сумма платы перечисляется БАНКУ платежным поручением
ЗАЕМЩИКА одновременно с уплатой процентов.
9.2. Суммы, перечисленные ЗАЕМЩИКОМ в счет погашения задолжен-
ности по настоящему Договору, зачисляются БАНКОМ вне зависимости
от назначения платежа, указанного в поступившем платежном докумен-
те, в следующем порядке:
(1) в первую очередь погашается задолженность по повышенным
процентам;
(2) по плате за осуществление операций по ссудному счету;
(3) по срочным процентам;
(4) задолженность по ссуде.
9.3. Датой уплаты денежных средств, перечисленных ЗАЕМЩИКОМ в
счет погашения задолженности по настоящему Договору (пп. 2.1,
3.1, 4.2) считается дата их зачисления на корреспондентский счет
БАНКА.
9.4. Все расходы БАНКА, связанные со взысканием задолженности
ЗАЕМЩИКА по настоящему Договору, оплачиваются ЗАЕМЩИКОМ в соот-
ветствии с калькуляцией расходов, утвержденной руководителем и
главным бухгалтером Банка.
10. Прочие условия
------------------
10.1. В случае нарушения ЗАЕМЩИКОМ сроков использования креди-
та, указанных в п. 7.2 (2), БАНК имеет право устанавливать лимит
по ссудному счету в размере фактической задолженности.
10.2. Все изменения и дополнения к настоящему Договору, кроме
случаев, указанных в п. 6.1 (1) действительны лишь в том случае,
если они совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными
на то лицами, а в случае выдачи кредита под гарантию третьих лиц -
подписаны уполномоченными на то лицами и согласованы с ПОРУЧИТЕ-
ЛЕМ.
10.3. Если одна из Сторон изменит свой адрес, то она обязана
информировать об этом другую Сторону до того, как новый адрес
вступит в силу.
10.4. Все споры, возникающие в процессе исполнения настоящего
Договора, будут в предварительном порядке рассматриваться Сторона-
ми в целях выработки взаимоприемлемого решения.
10.5. В случае предъявления претензий БАНКА к ЗАЕМЩИКУ послед-
ний отвечает на претензии в течение 15 дней.
10.6. В случае выдачи кредита под гарантию третьих лиц при
предъявлении претензий БАНКА к ЗАЕМЩИКУ либо к ПОРУЧИТЕЛЮ послед-
ние отвечают на претензии в течение 15 дней.
10.7. При недостижении договоренности спорные вопросы передают-
ся на рассмотрение в Арбитражный суд в соответствии с действующим
законодательством.
10.8. Сторона, признанная виновной, оплачивает все расходы,
связанные с истребованием причитающихся сумм по настоящему Догово-
ру и расходов по проведению Арбитража, не позднее 30 дней с даты
решения Арбитражного суда.
10.9. Настоящий Договор составлен в 3-х экземплярах: два эк-
земпляра хранятся в БАНКЕ, третий у ЗАЕМЩИКА.
11. Срок действия Договора
--------------------------
11.1. Договор вступает в силу с даты его регистрации БАНКОМ и
заканчивает свое действие после полного погашения ЗАЕМЩИКОМ всех
причитающихся сумм по ссуде, процентов, платы за осуществление
операций по ссудному счету и повышенных процентов, а также выпол-
нения ЗАЕМЩИКОМ других условий Договора.
12. Подписи сторон
------------------
БАНК ЗАЕМЩИК
________________________ _____________________
М.П. М.П.
Приложение N 3
к распоряжению мэра Москвы
от 10 октября 1994 г. N 505-РМ
ДОГОВОР
О ПРИОБРЕТЕНИИ ВЕКСЕЛЕЙ БАНКА "__________________"
г. Москва "____"_________1994 года
Банк "_________________" (в дальнейшем "Банк - эмитент") в лице
_________________________________________________________________,
действующего на основании ____________________, с одной стороны, и
__________________________________________________________________
_______________________________(в дальнейшем "Векселедержатель") в
лице _____________________________________________________________
_______________________________________, действующего на основании
_______________________________________________, с другой стороны,
заключили настоящий Договор о нижеследующем:
1. Векселедержатель перечисляет Банку - эмитенту денежные
средства в размере _____________________________ (________________
_________________________________________________________________)
рублей.
2. Векселедержатель получает следующие векселя:
2.1. Сроком платежа "по предъявлении после _____________ 199___
года" на сумму ___________________________________________________
_______(_________________________________________________) рублей,
без начисления процентов.
2.2. ...
3. Векселедержателю выдаются векселя по зачислении на счет Бан-
ка - эмитента денежных средств, указанных в п. 2. (Днем составле-
ния векселя является дата поступления средств на корреспондентский
счет Банка).
4. Векселедержатель может передать вексель другому лицу по-
средством передаточной надписи (индоссамента). Вексель Банка
"_________" индоссируется на всю вексельную сумму, частичный ин-
доссамент недействителен.
Вексель может быть индоссирован только юридическим лицам, заре-
гистрированным на территории Российской Федерации, и гражданам
России, а также юридическим лицам и гражданам иных государств,
использующим рубль в качестве официальной денежной единицы.
Векселедержатель обязан уведомлять своего индоссата о содержа-
нии п. 4 настоящего Договора, а также требовать от него выполнения
данного обязательства перед собственным индоссатом.
5. При утере векселя последний не возобновляется. Обязанность
доказывания факта утраты лежит на предполагаемом владельце вексе-
ля. Восстановление прав по утерянному векселю производится в су-
дебном порядке в соответствии со ст. 274-281 ГПК Российской Феде-
рации.
6. Договор считается недействительным в случае непоступления на
счет Банка денежных средств (по п. 1) в течение 10 дней от даты
заключения Договора.
7. Обращение векселя Банка "______________" регулируется дей-
ствующим законодательством и "Условиями выпуска и обращения вексе-
ля Банка "___________________".
Юридические адреса и реквизиты сторон:
Банк - эмитент:
Векселедержатель:
Банк - эмитент Клиент
М.П. М.П.
Приложение N 4
к распоряжению мэра Москвы
от 10 октября 1994 г. N 505-РМ
N _____________ Банк ________________
от ________199__г.
ГАРАНТИЙНОЕ ПИСЬМО
Правительство Москвы и Департамент финансов правительства Моск-
вы - гарантируем погашение кредита, который Вы предоставите
____________________________ в сумме _____________________________
(_______________________________________________________) рублей и
процентов по нему до "______"________________199____ года (_______
___________________________).
При несвоевременном погашении кредита и процентов по нему пре-
доставляем _______________________________________________________
безотзывное право вне зависимости от действительности и послед-
ствий вышеупомянутых отношений по кредиту и не признавая никаких
прав на возражение и обжалование, вытекающих из этих отношений,
баз предварительного предупреждения произвести списание со счета
N _______ в ______________________.
Действие данной гарантии прекращается после погашения кредита и
процентов по нему, а также после осуществления всех других выплат,
связанных с этим кредитом.
Первый заместитель премьера
правительства Москвы
Руководитель Департамента финансов
правительства Москвы
М.П.
Поставлено на учет к счету N __________ в ____________________.
Руководитель Банка
Главный бухгалтер
М.П.
------------------------------------------------------------------
-------------------------
|
