ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО Г. МОСКВЕ
ПИСЬМО
10 января 1999 г. N 28-3-04/21
ИНФОРМАЦИЯ О НЕОБХОДИМОСТИ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ
СВЕДЕНИЙ ДЛЯ ВЕДЕНИЯ РЕЕСТРОВ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Инструкция Банка России "О порядке применения федеральных
законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных
организаций и лицензирования банковской деятельности" от 23.07.98
N 75-И предусматривает, что банковские операции и сделки могут
осуществляться только теми подразделениями кредитной организации,
которые открыты и осуществляют свою деятельность в установленном
порядке. При этом кассовое обслуживание физических и юридических
лиц, выполнение операций с наличными деньгами и другими ценностями
могут осуществляться подразделениями кредитной организации при
наличии заключения Главного управления о соответствии помещения
требованиям Банка России (пп. 12.3, 12.9 указанной инструкции).
В целях систематизации сведений для ведения реестров
дополнительных офисов и операционных касс и представления этих
сведений в Банк России Главное управление предлагает в срок до
25.01.99 представить в Главное управление уведомления о всех
структурных подразделениях вашей кредитной организации по форме
приложения 17 к Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И.
При оформлении уведомления следует обратить внимание, что
операционные кассы вправе осуществлять операции только с
физическими лицами при наличии заключения Главного управления о
соответствии помещений требованиям Положения Банка России от
25.03.97 N 56.
В случае отсутствия заключений Главного управления по
технической укрепленности помещений операционных касс вне
кассового узла и дополнительных офисов кредитной организации
(филиалов), осуществляющих кассовые операции, следует привести
помещения в соответствие с Положением Банка России от 25.03.97
N 56 и представить документы в Главное управление для проведения
проверки либо:
1. По дополнительным офисам кредитной организации (филиалов):
- прекратить проведение кассовых операций и исключить из
перечня операций в графе 3 по строке 16 уведомления по форме 17
приложения к Инструкции Банка России от 23.07.98 N 75-И или
представить уведомление о закрытии дополнительных офисов кредитных
организаций (филиалов).
2. По операционным кассам вне кассового узла кредитной
организации (филиалов):
- представить в Главное управление уведомления о закрытии
указанных подразделений.
Если срок договора аренды на помещение, в котором находится
филиал, операционная касса или дополнительный офис, истек либо
такой договор ранее не представлялся, дополнительно необходимо
представить в Главное управление договор аренды и документы,
подтверждающие право собственности арендодателя на данное
помещение.
При открытии, закрытии, изменении места нахождения
подразделения кредитная организация должна соблюдать сроки,
предусмотренные Инструкцией Банка России от 23.07.98 N 75-И.
Для сведения сообщаем, что в соответствии с указаниями Банка
России "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка
России от 31.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям мер
воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности" от
30.11.98 N 429-У штрафные санкции применяются к кредитным
организациям за нарушение порядка открытия (закрытия)
представительств, филиалов, внутренних структурных подразделений
кредитных организаций, в том числе функционирование внутренних
структурных подразделений без включения в соответствующие реестры,
за нарушения сроков представления документов, предусмотренных
Инструкцией Банка России от 23.07.98 N 75-И, и так далее.
Заместитель начальника
ГУ ЦБ РФ по г. Москве
А.М. Алексеев
|
