ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                    ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ПО Г. МОСКВЕ

                                 ПИСЬМО
                     26 июля 1999 г. N 17-0-11/1161

      Главное управление Центрального банка Российской  Федерации  по
   г. Москве   в   связи   с  обращением  акционерного  коммерческого
   Московского муниципального банка - Банка Москвы сообщает,  что ряд
   кредитных учреждений   не   заполняет  все  необходимые  реквизиты
   (в частности,  ИНН плательщика) в электронных платежных документах
   на   перечисление   средств,  поступающих  на  счета  Департамента
   финансов Правительства Москвы, а также несвоевременно представляет
   подтверждающие платежные документы.
      Согласно письму ЦБ РФ от 14.10.97 N 529 "Об  изменении  формата
   платежного поручения  и  порядке его заполнения" и п. 6  Положения
   Банка России "О  многорейсовой  обработке  платежей  в  московском
   регионе" от  20.02.98 N 18-П ИНН плательщика является обязательным
   реквизитом для  заполнения  как  в  электронном  виде,  так  и  на
   бумажном носителе.
      В соответствии с  п. 4.2 Временного положения Банка  России  от
   12.03.98  N 20-П "О правилах обмена электронными документами между
   Банком России,  кредитными  организациями  (филиалами)  и  другими
   клиентами Банка  России при осуществлении расчетов через расчетную
   сеть   Банка    России"   ответственный   исполнитель    кредитной
   организации - участника принимает к исполнению платежные документы
   клиентов в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в
   кредитных организациях,  расположенных  на  территории  Российской
   Федерации, от 18.06.97 N 61 и условиями договора между ними, на их
   основании составляет  электронный  платежный  документ  от  своего
   имени и несет  ответственность  за  сохранение  в  них  неизменных
   реквизитов платежных документов клиента.
      Несвоевременное представление     подтверждающих      платежных
   документов является  нарушением  требований  п.  1.5.8  Правил  от
   18.06.97 N 61,  в  соответствии  с  которым  документы  и  письма,
   подлежащие направлению  в другие банки,  организации,  должны быть
   отправлены в тот же день.
      Кроме того,  п.  5  Положения  Банка  России от 20.02.98 N 18-П
   предусмотрено, что договор на расчетное обслуживание,  заключаемый
   между кредитной  организацией  и  обслуживающим  учреждением Банка
   России для передачи информации о платежах по каналам  связи  через
   расчетную сеть   Банка  России,  содержит  обязательство  банка  -
   отправителя платежа направлять  документы  на  бумажных  носителях
   банку - получателю платежа самостоятельно или через экспедиторскую
   службу Банка России,  как правило,  в день передачи  информации  в
   расчетную сеть  Банка  России,  а  также  ответственность  банка -
   отправителя перед банком - получателем платежа за  несвоевременную
   отправку документов на бумажных носителях.
      В связи  с  изложенным  обращаем  внимание   на   необходимость
   неукоснительного    соблюдения    вышеперечисленных    нормативных
   документов  Банка  России  и  установления  строгого  контроля  со
   стороны    руководства    кредитной    организации    за   работой
   соответствующих подразделений банка.

                                        Первый заместитель начальника
                                                ГУ ЦБ РФ по г. Москве
                                                    А.В. Десятниченко