ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
ПИСЬМО
от 20 февраля 2003 г. N 30-0-13/9049
РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ПОЛОЖЕНИЯ
N 207-П ОТ 20.12.2002
По результатам обработки сведений кредитных организаций,
поступившим в КФМ России с 21.01.2003 в соответствии с Положением
Банка России от 20.12.2002 N 207-П "О порядке представления
кредитными организациями в уполномоченный орган сведений,
предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (далее - Положение), полученным Банком России из КФМ
России, сообщаем следующее:
1. Некоторыми кредитными организациями представляются сведения
в КФМ России в виде DBF - файлов в кодировке, отличной от
кодировки DOS (кодовая страница 866), что является нарушением
Положения (приложение 4).
2. В символьных полях сообщений (назначение платежа,
наименование юридического или физического лица, адрес регистрации
/ жительства, нахождения / пребывания и др.) часто вместо символов
"пробел" используются иные специальные символы, что существенно
затрудняет последующую аналитическую обработку информации.
Использование таких символов вместо символа "пробел" является
недопустимым.
3. Значительное количество DBF - файлов, передаваемых
кредитными организациями в КФМ России через территориальные
учреждения, имеют имена, сформированные с нарушением требований
Положения (приложение 5), а именно: с некорректным расширением
имени файла, например: dbf, 111, 061 и т.п. DBF - файл,
формируемый кредитными организациями для направления в КФМ России,
должен иметь имя и расширение в соответствии с требованиями
Положения.
4. Ряд кредитных организаций представляет сведения в виде DBF -
файла в формате, отличном от формата, определенного Положением,
например, допускаются использование иного формата файла, пропуски
полей, ошибки в именах полей, изменение типов полей с символьного
на числовой (регистрационные номера, коды территорий, коды БИК,
ИНН и т.п.), что приводит к потере информации в полях.
5. Ряд кредитных организаций не указывает в обязательном
порядке кода вида операции, сведения о которой содержатся в
сообщении, а также код валюты проведения операции, сумму операции
в рублевом эквиваленте и сумму операции в валюте ее проведения.
6. Рядом кредитных организаций не полностью заполняется раздел
"Информация о кредитной организации, передающей и представляющей
сведения" DBF - файла, в частности, не заполняется регистрационный
номер кредитной организации, код территорий по ОКАТО; при
формировании сведений о банковских идентификационных кодах
кредитных организаций, представляющих сведения, и банках,
обслуживающих участников при проведении операции (разделы
"Информация о кредитной организации", "Сведения о плательщике",
"Сведения о получателе"), в соответствующих полях не указываются
БИК банков, указываются БИК, не соответствующие Справочнику БИК
РФ, поля заполняются последовательностью нулей, девяток и т.п.
7. Ряд кредитных организаций регулярно допускает ошибки при
формировании сведений, связанные с использованием ключей
шифрования. При формировании сведений для КФМ России необходимо
использовать ключи шифрования, полученные в Московском ГТУ Банка
России вместе с дистрибутивом ПО СКЗИ "Верба-OW" для подготовки
сведений для КФМ России (шифровать на КФМ России). Использование
для этих целей иных ключей шифрования, в частности, полученных
кредитными организациями для представления статистической
отчетности в рамках реализации Указания Банка России N 812-У,
является недопустимым.
Обращаем ваше внимание на необходимость строгого соблюдения
требований Положения при подготовке сведений и формировании DBF -
файлов для КФМ России и на недопустимость ошибок при формировании
сведений, приведенных в настоящем письме.
Дополнительно доводим следующие требования к формированию
сведений:
1. Имена файлов, направляемых кредитными организациями через
территориальные учреждения в КФМ России, должны быть различными (в
том числе имена зашифрованных файлов). Повторение имен
зашифрованных файлов может происходить при использовании программы
fcolse_o.exe, так как расширение имени зашифрованного файла
принимает последовательно значения от @@0 до @@f. В кредитных
организациях, использующих программу шифрования fcolse_o.exe, при
появлении зашифрованного файла с именем, которое уже было
присвоено ранее другому файлу, необходимо изменить расширение у
полученного файла на одно из следующего ряда расширений: @@g,
@@h,..., @@z. При использовании иных средств шифрования на
основе СКЗИ "Верба/OW" (иных программ из комплекта поставки СКЗИ
или специализированных АРМ шифрования, например, ПО
"Криптопроводник-OW", см. письмо ДИС N 16-3-1/6702 от
20.11.2002) повторение имен зашифрованных файлов не происходит.
2. Нарушение требования уникальности имен файлов кредитных
организаций приводит к неверной обработке файлов в КФМ России и
потере извещений о принятии (непринятии) сведений, направляемых
КФМ России в кредитные организации.
3. Поле "Назначение платежа, основание проведения операции"
должно заполняться соответствующей информацией из платежного или
иного документа, являющегося основанием для проведения операции.
4. Наименования участников операции (плательщика, получателя,
поручителя и т.д.), находящихся на обслуживании в кредитной
организации при проведении операции, в том числе наименование
кредитной организации, в случае проведения ею операций, подлежащих
контролю, должны формироваться (представляться) в соответствии с
учредительными или иными документами участников.
5. Нумерация сведений, представляемых в КФМ России, должна
осуществляться в порядке возрастания без пропусков.
6. Сведения о банковских реквизитах участников операций, а
также обслуживающих их банков должны соответствовать данным
платежных документов (номер счета, наименование банка, БИК и
другие).
7. При отсутствии (сведений) показателя о дате регистрации /
дате рождения участника операции соответствующие поля типа "Дата"
(GR0, GR1, GR2, GR3, GR4) не заполняются.
Начальник Управления
информационных технологий
Московского ГТУ Банка России
Б.К. Минеев
|
