ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
                                   
             МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
                                   
                                ПИСЬМО
               от 23 августа 2004 г. N 04-28-3-07/64265
                                   
              О ПРИМЕНЕНИИ П. 9.8 ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ
                         ОТ 14.01.2004 N 109-И
   
       В  связи  с  поступающими от кредитных организаций запросами  о
   перечне  операций,  которые  могут быть  делегированы  операционной
   кассе  вне  кассового узла кредитной организации (филиала кредитной
   организации)  (далее - операционная касса вне кассового  узла),  на
   основании  разъяснений Департамента лицензирования  деятельности  и
   финансового   оздоровления  кредитных  организаций   Банка   России
   Московское  главное  территориальное управление Центрального  банка
   Российской Федерации сообщает следующее.
       В соответствии с п. 9.8 Инструкции Банка России от 14.01.2004 N
   109-И  "О  порядке принятия Банком России решения о государственной
   регистрации   кредитных   организаций   и   выдаче   лицензий    на
   осуществление  банковских  операций"  (далее  -  Инструкция   Банка
   России   от   14.01.2004   N   109-И)   операции,   которые   могут
   осуществляться    операционной   кассой   вне    кассового    узла,
   определяются иными нормативными актами Банка России.
       В   связи  с  вступлением  в  силу  Указания  Банка  России  от
   01.06.2004 N 1433-У "О внесении изменений в Положение Банка  России
   от  09.10.2002  N  199-П  "О порядке ведения  кассовых  операций  в
   кредитных   организациях   на  территории   Российской   Федерации"
   перечень  операций,  которые могут быть  делегированы  операционной
   кассе  вне кассового узла, в настоящее время не регламентирован.  В
   целях  устранения пробела в правовом регулировании данного  вопроса
   Департаментом    лицензирования    деятельности    и    финансового
   оздоровления  кредитных  организаций  Банка  России  осуществляется
   подготовка соответствующих изменений в Инструкцию Банка  России  от
   14.01.2004 N 109-И.
       До  их  издания кредитным организациям необходимо  исходить  из
   того,  что операционная касса вне кассового узла предназначена  для
   улучшения   работы   с   клиентами   кредитных   организаций    при
   осуществлении  операций  с  наличными  деньгами.   В   этой   связи
   операционной  кассе  вне  кассового узла  может  быть  делегировано
   право  на  осуществление  кассовых  операций  с  физическими  и/или
   юридическими лицами.
       В  соответствии с Положением Банка России от 09.10.2002 N 199-П
   "О  порядке  ведения кассовых операций в кредитных организациях  на
   территории   Российской   Федерации"   под   кассовыми   операциями
   понимается  прием  (выдача)  денежной  наличности  (как  в   валюте
   Российской   Федерации,   так   и   в   иностранной   валюте)   при
   осуществлении   банковских  операций  и   сделок,   предусмотренных
   статьей    5   Федерального   закона   "О   банках   и   банковской
   деятельности".    Отражение   указанных    операций    по    счетам
   бухгалтерского   учета   осуществляется  в  кредитной   организации
   (филиале),  открывшей  операционную кассу вне  кассового  узла,  по
   кассовым  документам,  сформированным  с  применением  программного
   обеспечения или на бумажных носителях.
       Делегирование  операционной кассе вне кассового узла  права  на
   осуществление  иных операций (кроме указанных  выше  и  операций  с
   наличной  валютой  и  чеками,  определенных  пунктами  3.1  и   3.2
   Инструкции Банка России от 28.04.2004 N 113-И "О порядке  открытия,
   закрытия,   организации   работы   обменных   пунктов   и   порядке
   осуществления  уполномоченными банками отдельных  видов  банковских
   операций  и  иных сделок с наличной иностранной валютой  и  валютой
   Российской  Федерации,  чеками  (в  том  числе  дорожными  чеками),
   номинальная  стоимость  которых указана  в  иностранной  валюте,  с
   участием физических лиц") не допускается.
   
                                                Заместитель начальника
                                                         А.М. Алексеев