ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
ПИСЬМО
от 8 июня 2006 г. N 03-15-5-13/38754
О ПОРЯДКЕ СОГЛАСОВАНИЯ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
Настоящим письмом Московским ГТУ Банка России устанавливается
следующий порядок согласования правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма кредитных
организаций.
В соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона от
07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
организации, осуществляющие операции с денежными средствами или
иным имуществом (в том числе кредитные организации), обязаны
разрабатывать правила внутреннего контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма (далее по тексту - правила внутреннего
контроля) и утверждать их в порядке, определяемом Правительством
Российской Федерации.
Постановлением Правительства Российской Федерации от 08.01.2003
N 6 "О порядке утверждения правил внутреннего контроля в
организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или
иным имуществом" предусмотрено представление правил внутреннего
контроля на согласование в соответствующий надзорный орган в
течение 5 (пяти) рабочих дней с даты утверждения их новой
редакции. Вновь создаваемые кредитные организации утверждают
правила внутреннего контроля в течение 1 (одного) месяца со дня их
государственной регистрации в установленном порядке.
Утвержденная редакция правил внутреннего контроля
представляется на согласование в Отделение (Операционное
управление) Московского ГТУ Банка России, осуществляющее надзор за
кредитной организацией, в составе комплекта документов,
включающего:
- заявление о согласовании новой редакции правил внутреннего
контроля, подписанное руководителем (заместителем руководителя)
кредитной организации с описью приложений и указанием общего
количества листов;
- три идентичных подлинных экземпляра новой редакции правил
внутреннего контроля. Листы каждого из экземпляров должны быть
пронумерованы, прошиты и заверены на оборотной стороне последнего
листа надписью с указанием (цифрами и прописью) количества
пронумерованных листов, подписанной ее составителем (с
расшифровкой подписи, должности составителя и указанием даты
проставления надписи) и скрепленной печатью кредитной организации;
- заверенную руководителем (заместителем руководителя)
кредитной организации копию приказа (или иного распорядительного
документа) об утверждении и введении в действие новой редакции
правил внутреннего контроля;
- оригинал последней редакции правил внутреннего контроля,
ранее согласованной Московским ГТУ Банка России (Отделением
(Операционным управлением) Московского ГТУ Банка России либо иным
территориальным учреждением Банка России, в случае перехода
кредитной организации под надзорные полномочия Московского ГТУ
Банка России после согласования предыдущей редакции правил
внутреннего контроля) <1>.
Титульный лист каждого экземпляра новой редакции правил
внутреннего контроля оформляется следующим образом:
- в правом верхнем углу проставляется надпись:
"
СОГЛАСОВАНО
Управляющий Отделением N _____ <2>
(начальник Операционного управления)
Московского ГТУ Банка России
_____________________ (____________)
"___________" ___________________ г.";
- в центре проставляется название правил внутреннего контроля с
указанием фирменного (полного или сокращенного официального)
наименования кредитной организации на русском языке;
- в правом нижнем углу проставляется надпись:
"
УТВЕРЖДЕНО
______________________________________________________________
(наименование руководящего органа (должность руководителя)
кредитной организации, утвердившего правила
внутреннего контроля)
___________________________ (________________)
(подпись руководителя) <3> (Ф.И.О.)
"_________" _________________ _____________ г.
(М.П.)".
--------------------------------
<1> Представляется при внесении изменений и дополнений в
действующие правила внутреннего контроля, при этом кредитная
организация для целей использования в работе оставляет у себя
копию ранее согласованной редакции правил внутреннего контроля.
<2> Проставляется номер Отделения Московского ГТУ Банка России,
осуществляющего надзор за кредитной организацией.
<3> Проставляется собственноручно на каждом представляемом
экземпляре правил внутреннего контроля и скрепляется печатью
кредитной организации.
Комплект документов представляется кредитной организацией в
экспедицию соответствующего Отделения Московского ГТУ Банка России
(для кредитных организаций, надзор за которыми осуществляет
Операционное управление, - в экспедицию Московского ГТУ Банка
России) либо направляется заказным почтовым отправлением с описью
вложения. В последнем случае для целей исполнения требований
постановления Правительства Российской Федерации от 08.01.2003 N 6
дата представления новой редакции правил внутреннего контроля на
согласование определяется по штемпелю организации связи.
В случае несоответствия представленного кредитной организацией
комплекта документов требованиям комплектности и оформления,
указанным в настоящем письме, документы подлежат возврату
кредитной организации без рассмотрения по существу.
В случае принятия Отделением (Операционным управлением)
Московского ГТУ Банка России решения о согласовании новой редакции
правил внутреннего контроля в кредитную организацию направляется
письмо, извещающее о согласовании правил внутреннего контроля, с
приложением:
- экземпляра новой редакции правил внутреннего контроля с
отметкой о согласовании, заверенной собственноручной подписью
управляющего Отделением (начальника Операционного управления)
Московского ГТУ Банка России (с указанием даты согласования) и
скрепленной гербовой печатью Отделения (Операционного управления)
Московского ГТУ Банка России;
- экземпляра ранее согласованной редакции правил внутреннего
контроля с отметкой о согласовании новой редакции, заверенной
собственноручной подписью управляющего Отделением (начальника
Операционного управления) Московского ГТУ Банка России.
В случае принятия Отделением (Операционным управлением)
Московского ГТУ Банка России решения об отказе в согласовании
новой редакции правил внутреннего контроля в кредитную организацию
направляется письмо, извещающее об отказе в согласовании правил
внутреннего контроля (с изложением оснований для отказа),
требований и/или рекомендаций по внесению кредитной организацией
исправлений, изменений и/или дополнений в правила внутреннего
контроля. К письму об отказе в согласовании правил внутреннего
контроля прилагаются:
- экземпляр новой редакции правил внутреннего контроля;
- оригинальный экземпляр ранее согласованной редакции правил
внутреннего контроля (без проставления каких-либо отметок).
Кредитная организация вносит исправления, изменения и/или
дополнения в правила внутреннего контроля с учетом требований
и/или рекомендаций, указанных в письме, извещающем об отказе в
согласовании правил внутреннего контроля, и в срок не позднее 10
(десяти) рабочих дней с даты получения письма, извещающего об
отказе в согласовании правил внутреннего контроля, утверждает и
представляет в Московское ГТУ Банка России на согласование новую
редакцию правил внутреннего контроля в составе комплекта
документов, предусмотренного настоящим письмом.
Письма, извещающие о согласовании или отказе в согласовании
правил внутреннего контроля, направляются Отделением (Операционным
управлением) Московского ГТУ Банка России в кредитную организацию
заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении. В особых
случаях допускается вручение указанных писем представителю
кредитной организации, действующему на основании доверенности.
В связи с выходом настоящего порядка письма Московского ГТУ
Банка России от 06.06.2003 N 04-27-01-03/31538 "О представлении на
согласование правил внутреннего контроля в целях предотвращения
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма" и от 03.06.2004 N 26-27-01-03/39907 "О
порядке согласования правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма при внесении в них
изменений и дополнений" не применяются.
Первый заместитель начальника
В.И. Муравлев
|
