ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
   
             МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
   
                                 ПИСЬМО
                  от 28 февраля 2002 г. N 30-0-12/279
   
            РАЗЪЯСНЕНИЕ ПО ПОРЯДКУ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ
           В СООТВЕТСТВИИ С ПОЛОЖЕНИЕМ N 161-П ОТ 28.11.2001
   
      В связи    с    большим   количеством   сообщений   и   файлов,
   отбраковываемых  Комитетом  Российской  Федерации  по  финансовому
   мониторингу (КФМ России) при обработке информации,  поступающей от
   кредитных организаций (КО) в КФМ в соответствии с Положением Банка
   России  N  161-П,  и поступающими запросами по разъяснению порядка
   представления КО в уполномоченный  орган сведений в соответствии с
   требованиями Положения N 161-П сообщаем:
      1. До  настоящего  времени  в  КФМ  России  поступает   большое
   количество файлов,  содержащих ошибки, связанные с форматом файлов
   и порядком их последующей обработки (шифрование).  К ним относятся
   следующие ошибки:
      - представление файлов в формате, отличном от DBF;
      - структура DBF - файла  не соответствует требованиям Положения
   Банка России N 161-П (и последующих разъяснений к нему);
      - имя предусмотренной структуры присвоено пустому файлу;
      - кодировка символов не соответствует кодировке DOS;
      - использован     ключ    шифрования,  отличный    от    ключа,
   предусмотренного для шифрования информации для КФМ "Верба-O/OW".
      Обращаем Ваше внимание,  что разъяснения по структуре и порядку
   обработки файлов в КО даны в  информационных  письмах  Московского
   главного территориального  управления  (30-0-12/126 от 24.01.2002,
   30-2-12/140 от 28.01.2002,  30-0-12/172 от 01.02.2002, 30-0-12/193
   от 08.02.2002  и  30-0-12/212  от  12.02.2002).  Необходимо строго
   руководствоваться требованиями    указанных    разъяснений     при
   подготовке информации для КФМ России в соответствии с Положением N
   161-П.
      2. Основное  количество ошибок в записях файлов,  выявляемых на
   этапе вторичного  (логического)  контроля  информации,  связано  с
   неверным порядком   заполнения  сведений  об  участниках  операций
   (Code: 0001; неверно заполнен документ (см. поля TU0, TU2, TU3).
      Укрупненно структура  DBF-файла  в  соответствии с требованиями
   Положения N 161-П имеет вид (название информационного  блока  дано
   по имени первого поля):
      - блок KTU - <информация о КО и виде операции>;
      - блок TU0 - <сведения о непосредственном участнике операции>;
      - блок TU1 - <сведения об участнике, осуществляющем операции от
   имени другого лица>;
      - блок TU2 - <сведения об  участнике   операции,  по  поручению
   которого она осуществляется>;
      - блок TU3 - <сведения о получателе платежа>.
      В соответствии  с  алгоритмом  логического  контроля  записи об
   операции в  КФМ  России  предусматривается  обязательное   наличие
   информации в блоке KTU, обязательное наличие информации по крайней
   мере о двух участниках операции  для  всех  без  исключения  видов
   операций -  заполненные  блоки  TU0  и  TU3,  блок  TU2 может быть
   заполнен информацией об участнике операции,  по поручению которого
   она осуществляется,  блок  TU1  КФМ  не  анализируется,  при  этом
   сведения об участнике,  осуществляющем операции  от  имени другого
   лица, берутся из блока TU0.  Записи с незаполненными блоками TU0 и
   TU3 КФМ России будут отвергаться.
      3. При  получении  кредитной  организацией  уведомления  от КФМ
   России о непринятии  файла  или  записи  об  операции  она  должна
   исправить указанные   ошибки   и  повторить  передачу  информации,
   содержащей исправленные сведения, в течение одного  рабочего  дня,
   следующего за днем получения уведомления.
   
                                                 Начальник Управления
                                            информационных технологий
                                                          Б.К. Минеев